整理整頓：税金を管理する

自分で税金を申告する場合でも、専門家の助けを借りて会計士に支払う場合でも、プロセスをスムーズに進めるためにできる最善のことは、お金や税の優遇措置を見逃さないようにすることです。 しかし、どうやってそれをしますか？

多くの組織化タスクと同様に、税金を順番に取得することは、1つのクリーンアップジョブではなく、1年を通して生活する必要がある習慣です。 ご覧のとおり、これは前後に移動するゲームです。

前進することから始める

米国の所得税の提出期限は4月15日ですが、来年の1月1日には、実際に税金の整理を開始する必要があります。 寄付フォーム、適格経費の領収書、およびその他の今年度の文書を保存するための新しい習慣を開発することから始めます。 つまり、2015年に提出する2014年の領収書の整理を開始します。

多くの組織プロジェクトでは、バックログに注意を向けることは簡単ですが、多くの場合、前進するより良いシステムを作成する方が有益です。 あなたがそれを知る前に、来年の出願日はここにあります。

「2014 Taxes」というラベルのフォルダーを既に開始しています。 そのフォルダに属するドキュメント（オンライン寄付の領収書など）があるとすぐに、すぐにそこに入れます。 紙のドキュメントがある場合は、週末までスキャナーの上のフォルダーに残します。週末になると、デジタル化して仮想フォルダーに追加する機会があります。

これらの文書を収集する際に迅速に配置することは、後で税金を簡単にするための鍵です。 （コンピューターフォルダーの管理に関するその他のベストプラクティスについては、「整理：フォルダーを使用してデスクトップを整理する」を参照してください。）

紙の原本を保管すべきですか？

紙の税務書類をスキャンするとしましょう。 オリジナルも保存する必要がありますか？

「人々が紙をデジタル化するとき、彼らは時々オリジナルを保持することを強いられていると感じますが、IRSと政府に関する限り、領収書と文書のデジタルコピーは受け入れられます」とクリス・バルビエは言います。 Barbierは、The Neat Companyの製品管理担当副社長であり、NeatConnectドキュメントスキャナーやNeatCloudオンラインストレージソリューションなどのNeatデスクトップスキャナー製品を製造しています。 彼はまた、長年にわたって公認会計士でもありました。 Neatの専門分野の1つは、スキャン時に特定の種類の税務書類を自動的に検出してタグ付けすることです。

年、次に月、最後に税カテゴリ別に整理する

紙とデジタルの両方のすべてのドキュメントについて、フォルダを、それらのフォームを 提出し た年ではなく、課税年度でラベル付けします。

Barbierは、ラベル付けと整理をさらに進めるために、次の階層を推奨しています。

• 年
• 月または日付
• 税カテゴリ（つまり、ドキュメントが税に表示される場所）。

税を準備するために会計士に支払う場合、この分類方法は、彼または彼女のためにすでにすべての文書を整理しているので、あなたのお金を節約することができ、したがって、請求可能な時間は少なくなります。 「書類の靴箱を整理するために会計士にお金を払いたくない」と彼は言う。

振り返る

税金を申告するときが来ると、ほとんどの人は前年度の申告を振り返ることから始めます（もちろん、うまくいかない限り）。 あなたやあなたのビジネスに大きな地位の変化（家の購入や結婚など）があった場合を除き、今年提出する控除とフォームは、前年とほぼ同じか同じになるでしょう。 チェックリストなどのガイダンスとしてこれらの古いフォームを使用して、何も欠落していないことを確認してください。

自分で税金を申告する場合は、2014年のベスト税務ソフトウェアのリストをご覧ください。無料のオンライン税の準備および申告サービスについては、エディターズチョイスはTaxACT Free Federalで、有料サービスについてはTaxACT Ultimate Bundleがエディターです' 選択。 （PCMagは、すべての米国の納税者がオンラインの税務申告サービスを使用することを推奨していないことに注意してください。多くの場合、特に複雑な納税申告書を持っている人にとっては、人間の税務申告者がより安全な選択肢です。）

これらのレビューに基づいて、TaxACTを使用して2012年と2013年の両方の税金を提出しました。これには、前年の情報をインポートして現在の年を案内するオプションがあります。 また、TaxACTでは、ヘルプツールを使用して手元にある住宅ローンの利息フォームを簡単に検索できましたが、Tax-prepウィザードを実行しても自動的に表示されなかったことが気に入っています。 文書番号を入力すると、リンクが表示され、情報を入力できるページに直接移動しました。

バックアップと消去

ペーパーレスの生活を送りたいと思っており、紙の機密書類をすべて細断した場合は、デジタル化された税金のコピーをバックアップする必要があります。

「一部の人々は、税務書類のように機密性の高いものにクラウドを使用することを恐れていますが、別のPC、外付けドライブ、またはクラウドなど、どこかで常にバックアップが必要です」とBarbier氏は言います。 確かに、コンピューターのデータをバックアップするのに役立つソフトウェアオプションはたくさんありますが、納税申告書などの機密文書では、追加の予防措置を講じる必要がありますか？

Absolute Software（LoJack for Laptops）のグローバルコンシューマービジネス担当バイスプレジデントであるMark Graceは、クラウド内の情報についてはあまり心配せず、スマートフォンやコンピューターに残されたドキュメントのコピーを忘れることを心配しています。 W2フォームの簡単な写真を撮ってEvernoteにアップロードすると、OCRが画像をテキスト検索可能にします。 素晴らしいアイデアのように聞こえますが、写真はまだ携帯電話にも残っている可能性があります。 「機密文書の写真を撮る瞬間、あなたは自分自身を危険にさらしています。そのシナリオを回避する方法はありません」とグレースは言います。

「税金のデジタル化をめぐる大規模な業界があることは明らかです」とグレースは言います。「しかし、あなたはそれについて警戒する必要があると思います。」 彼は、携帯電話のカメラロールのように、忘れてしまう場所にあるかもしれないドキュメントのコピーを削除する責任が必要だと彼は言います。

グレースは、税金のバックアップに加えて、紛失や盗難の際にリモートでワイプできるサービスをモバイルデバイスとラップトップの両方で使用することをお勧めします。 「泥棒は、デバイスを盗むときにデータを見つけることに興味があります。」

銀行のお金

願わくば、今年は脂肪税の還付を受けることができます。 納税申告の結果が好意的である場合、一般的に言えば、申告を早めるほど、その払い戻しを迅速に受け取ることができます。 来年のファイリングのために領収書、書類、書類を今整理していれば、来年の現金をもっと早く受け取れるかもしれません。 そして、お金があなたの手元にあるほど、それはあなたが利子所得を得るのをより早く始めることができます…あなたはその翌年に報告することができます。